En tant qu’Agent Prévoyance et Patrimoine AXA, voici un premier retour d’expérience sur deux des nombreux thèmes sur lesquels il m’a été demandé d’apporter quelques réponses :
Sur la prévoyance (en cas d’arrêt de travail) ;
« J’ai été en arrêt de travail, le montant du revenu de substitution que m’a versé mon assureur en complément de celui mon régime obligatoire est-il suffisant ? »
Si la réponse est non, je dois prendre rendez-vous avec mon assureur de telle manière en revoir le montant. ?
« J’ai été en arrêt de travail, le délai de déclenchement de l’indemnité, la franchise, correspondait-il à ce dont j’avais besoin ou dois-je le raccourcir ? »
Si la réponse est non, je dois prendre rendez-vous avec mon assureur de telle manière à revoir la franchise.
« J’ai été en arrêt de travail, j’ai dû me débrouiller tout seul car je n’avais pas souscrit le moindre contrat car je ne m’étais jamais posé la question. Si j’avais su … »
Si je souhaite ne pas revivre cela, je prends rendez-vous avec mon assureur.
Sur l’épargne :
Certains ont subi une baisse de revenus et d’autres n’en disposent plus depuis presque deux mois.
« Au mieux, j’ai des liquidités disponibles, au pire je n’ai rien de côté et je suis dans une situation très inconfortable. »
La conséquence peut donc être un manque de liquidités disponibles pour pallier cette absence de revenus.
La solution : épargner dès que votre situation vous le permettra à nouveau afin de ne pas revivre cette angoisse. Vous êtes les acteurs de votre protection !
Nombreux sont les retours de clients qui me remercient de leur avoir fait mettre en place des solutions d’épargne par des prélèvements mensuels
D’autres ont clairement pu se poser ces questions du fait d’avoir des liquidités disponibles :
le marché « actions » a fortement baissé depuis un peu plus de deux mois. Que dois-je faire de mon argent disponible ?
Puis-je compter sur une remontée rapide du marché et espérer une plus-value importante rapidement ?
Investir sur le marché « actions », alors que je suis plutôt prudent, est-ce une bonne idée ?
Si je veux aller chercher de la plus-value alors que j’ai besoin de mes liquidités dans les six mois qui viennent, ai-je raison d’investir ?
Ai-je droit à des réductions d’impôt ?
Si vous vous posez au moins l’une de ces questions, prenez contact avec votre conseiller bancaire ou votre assureur. Si vos questions portent sur d’autres sujets : prenez contact avec le conseil d’administration de Synergie Entreprises et nous vous aiguillerons en toute simplicité vers le professionnel concerné, quel que soit le sujet.
François HAPPE
Agent Prévoyance et Patrimoine
AXA France vie & AXA Assurances Vie mutuelle
N° Orias : 10 057 054
IOB : 1102989991UI